Practicas de Bancaria - (Disponibilidades) - 3

Práctica – 3

El Banco “Luna” registra las siguientes operaciones en su sección caja.

Caja 1

Recibe pase de bóveda $ 15.000
Cancelas cheques $ 8.000
Recibe depósitos en caja de ahorro $ 6.000
Cancela giros del interior $ 3.000
Recibe depósitos a plazo fijo $ 7.000
Recibe cheques propios para abono en cta cte $ 5.000
Recibe amortización de préstamos amortizables $ 2.000
Cancela cheques propios $ 12.000
Efectúa un pase a Caja 2 $ 4.000

Caja 2

Recibe pase de bóveda $ 7.000
Cancela depósitos en caja de ahorro $ 6.000
Recibe un pase de caja 1 $ 4.000
Recibe depósitos para giros $ 5.000
Desembolsa préstamos a plazo fijo $ 10.000
Recibe depósitos a plazo fijo $ 8.000
Recibe depósitos en caja de ahorro $ 3.000
Registra un sobrante de caja $ 700
Efectúa un pase a caja 3 $ 2.000

Caja 3

Recibe pase de bóveda $ 4.000
Recibe amortización préstamo a plazo fijo $ 5.000
Cancela depósito a plazo fijo $ 7.000
Recibe pase de caja 2 $ 2.000
Recibe depósito para giros al interior $ 4.000
Recibe cheques propios para abonar en caja de ahorro $ 8.000
Cancela cheques propios $ 6.000
Registra un sobrante $ 700

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    Tasa de Referencia 6.18%.

    Ejercicio 3 - Cartera en Mora en Moneda Extranjera

  • En fecha 14 de marzo, el señor Jorge Escobar obtiene un préstamo a plazo fijo por $ 30.000.00, a 30 días plazo con una tasa de interés de 10%, el desembolso y la cancelación se realiza en efectivo a los 96 días de vencido el crédito.

    Tasa de Referencia de la fecha de pago de la operación 5.28%.

  • En fecha 30 de julio el señor Alberto Paz realiza una operación de préstamo a plazo fijo en el Banco Real por $ 227.000.00, a 60 días plazo.  Tasa de interés del 20%, el desembolso se realiza a través de cuenta corriente y la cancelación se realiza a los 125 días del vencimiento con cargo a su caja de ahorros.

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    El Banco de La Paz, otorga el crédito refinanciado a la Cooperativa Santa Cruz por los mismos 100.000 a una tasa de interés del 10%, a 180 días amortizable cada 90 días (a los mismos plazos y convenios con el Banco Central).