Practicas de Bancaria - (Cámara de Compensación) - 1

Práctica – 1

El Banco Nacional realiza las siguientes transacciones en su sección caja de cheques ajenos: Cheques ajenos recibidos y remitidos a la cámara de compensación:

1000 cheques del Banco Santa Cruz $ 600.000
800 cheques del Banco Mercado $ 700.000
900 cheques del Banco Ganado $ 850.000
500 cheques del Banco Créditos $ 400.000
300 cheques del Banco Luna $ 150.000
200 cheques de Banco de la Unión $ 200.000
50 cheques del Banco Estatal $ 720.000

Cheques propios recibidos en cámara de compensación:

600 cheques del Banco Santa Cruz $ 580.000
800 cheques del Banco Mercado $ 720.000
800 cheques del Banco Ganado $ 650.000
600 cheques del Banco Créditos $ 900.000
400 cheques del Banco Luna $ 50.000
100 cheques del Banco de la Unión $ 100.000
10 cheques del Banco Estatal $ 120.000

Cheques propios rechazados por el Banco

60 cheques del Banco Santa Cruz $ 60.000
80 cheques del Banco Mercado $ 72.000
80 cheques del Banco Ganado $ 65.000
100 cheques del Banco Créditos $ 180.000

Cheques ajenos rechazados en cámara:

100 cheques del Banco Santa Cruz $ 100.000
10 cheques del Banco Mercado $ 10.000
50 cheques del Banco Créditos $ 50.000
20 cheques del Banco de la Unión $ 20.000

Realizar la primera cámara de compensación y la segunda cámara de compensación además los registros correspondientes.

  

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En fecha 16 de agosto Jesica Vargas obtiene un préstamo a Plazo Fijo por $US. 70.000, a 30 días plazo, con una tasa de interés de 14%.  El desembolso y la cancelación se realiza en efectivo a los 132 días de vencido el crédito.

Tasa de Referencia 6.18%.

Ejercicio 3 - Cartera en Mora en Moneda Extranjera

En fecha 14 de marzo, el señor Jorge Escobar obtiene un préstamo a plazo fijo por $ 30.000.00, a 30 días plazo con una tasa de interés de 10%, el desembolso y la cancelación se realiza en efectivo a los 96 días de vencido el crédito.

Tasa de Referencia de la fecha de pago de la operación 5.28%.

Ejercicio 2 - Cartera en Mora

En fecha 30 de julio el señor Alberto Paz realiza una operación de préstamo a plazo fijo en el Banco Real por $ 227.000.00, a 60 días plazo.  Tasa de interés del 20%, el desembolso se realiza a través de cuenta corriente y la cancelación se realiza a los 125 días del vencimiento con cargo a su caja de ahorros.

Tasa de Referencia de la fecha de pago de la operación 6.14%.

Ejercicio 1 - Cartera en Mora

En fecha 5 de febrero el Banco del Norte accede a un préstamo con recursos del Banco Central por $US 30.000, a 90 días plazo amortizable cada 30 días en cuotas iguales de capital con una tasa de interés del 3%, el desembolso y los pagos se realiza con la cuenta corriente del Banco y el Banco Central.

El Banco de La Paz, obtiene una línea de crédito refinanciado para el sector agrícola por $ 100.000, con una tasa de interés del 5% a 180 días, amortizable cada 90 días.  El desembolso se realiza a través de la cuenta corriente en el Banco Central.

El Banco de La Paz, otorga el crédito refinanciado a la Cooperativa Santa Cruz por los mismos 100.000 a una tasa de interés del 10%, a 180 días amortizable cada 90 días (a los mismos plazos y convenios con el Banco Central).

El Banco Nacional en fecha 15 de marzo de 2010 accede a un préstamo con recursos del Banco Central por $ 120.000 a 90 días plazo amortizable cada 30 días en cuotas iguales de capital con una tasa de interés del 3% el desembolso se realiza con abono en cuenta corriente del Banco Nacional en el Banco Central y la cancelación con cargo a su cuenta corriente.

En fecha 06 de agosto de 2010 la Señora Juana Zambrana adquiere una tarjeta de crédito (PLATINIUM) del Banco Nacional por $US 70, que cancela con cargo a su tarjeta, el 9% corresponde para la ATC y el saldo para el banco, por 2 meses convencimiento en fecha 30/09/2010, las amortizaciones la cliente realiza con cargo a su cuenta corriente cada fin de mes, el interés del 38% pactado entre partes hasta un monto de $ 350.000,00, el Banco cobra una Comisión del 1% y por servicios al exterior 1.8%.  Los consumos realizados por la cliente vía tarjeta de crédito fueron en los siguientes establecimi