Practicas de Bancaria - (Disponibilidades) - 3

Práctica – 3

El Banco “Luna” registra las siguientes operaciones en su sección caja.

Caja 1

Recibe pase de bóveda $ 15.000
Cancelas cheques $ 8.000
Recibe depósitos en caja de ahorro $ 6.000
Cancela giros del interior $ 3.000
Recibe depósitos a plazo fijo $ 7.000
Recibe cheques propios para abono en cta cte $ 5.000
Recibe amortización de préstamos amortizables $ 2.000
Cancela cheques propios $ 12.000
Efectúa un pase a Caja 2 $ 4.000

Caja 2

Recibe pase de bóveda $ 7.000
Cancela depósitos en caja de ahorro $ 6.000
Recibe un pase de caja 1 $ 4.000
Recibe depósitos para giros $ 5.000
Desembolsa préstamos a plazo fijo $ 10.000
Recibe depósitos a plazo fijo $ 8.000
Recibe depósitos en caja de ahorro $ 3.000
Registra un sobrante de caja $ 700
Efectúa un pase a caja 3 $ 2.000

Caja 3

Recibe pase de bóveda $ 4.000
Recibe amortización préstamo a plazo fijo $ 5.000
Cancela depósito a plazo fijo $ 7.000
Recibe pase de caja 2 $ 2.000
Recibe depósito para giros al interior $ 4.000
Recibe cheques propios para abonar en caja de ahorro $ 8.000
Cancela cheques propios $ 6.000
Registra un sobrante $ 700

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En fecha 29 de octubre del año 2016, Rubén Blades apertura una operación de cartera bajo la modalidad de documentos descontados en el Banco Créditos por $ 100.000 por 60 días a una tasa de interés del 16%.  El desembolso y la cancelación se realizan en efectivo.

Solución:

 

En fecha 29 de octubre del año 2015, Moira Mercedes efectúa una operación de crédito con una letra de cambio por $ 50.000, por 30 días plazo, a una tasa de interés del 20%.

El desembolso se efectúa con abono en cuenta corriente y la cancelación en efectivo.

Solución:

 

El Banco Oriental del Oeste, registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a encaje legal en Moneda Extranjera, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de julio al 14 de julio del año 2017.

Calcular el Encaje Legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiente contable correspondiente.

El Banco Internacional registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a Encaje Legal en Moneda Nacional, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de abril al 14 de abril del año 2016.

Calcular el encaje legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiento contable correspondiente.

El Banco Internacional, registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a Encaje Legal en Moneda Nacional, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de junio al 14 de julio del año 2016.

Calcular el Encaje Legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiendo contable.

En fecha 7 de octubre del año 2017, José Villavicencio apertura un depósito a Plazo Fijo en Unidades de Fomento por $ 10.000 a un plazo de 60 días, con una tasa de interés del 10%.  La constitución y cancelación se lo realiza en efectivo.

Información Adicional:

Solución:

En fecha 11 de octubre del 2016, Lupita del Bosque apertura un Depósito a Plazo Fijo en Moneda Extranjera por $US 100.000 a 60 días plazo, con una tasa de interés del 9%.  La apertura y cancelación se efectúa en efectivo.

Información adicional:

Solución: