Practicas de Bancaria - (Disponibilidades) - 1

El Banco de la Unión registra las siguientes operaciones en la sección caja que funciona con 2 cajeros:

Caja 1

1) Recibe depósitos en efectivo para depósitos en caja de ahorros $ 3000.
2) Recibe depósitos en efectivo para cuentas comentes $ 5000.
3) Recibe depósitos en efectivo para depósitos a plazo fijo$ 2000.
4) Recibe depósitos en efectivo para giros al interior $ 3000.
5) Recibe depósitos de cheques propios para abono en Cta. Cte. $ 5000.
6) Recibe depósitos de cheques propios para abono en caja de ahorro $ 2000.
7) Cancela el cajero su falla del día anterior$ 400.
8) Efectúa un pase a Caja 2 por $ 3000.
Nota: No registra pase de bóveda

Solución:

Operaciones de:

Caja 2

1) Cancela cheques                           $  4.000
2) Paga retiro de caja de ahorro        $  2.000
3) Paga depósitos a Plazo Fijo           $  3.000
4) Cancela giros del interior              $  1.600
5) Registra un faltante de caja           $    400
6) Recibe un pase de bóveda al iniciar el día    $ 10.000
7) Recibe pase de caja 1            $  3.000

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En fecha 29 de octubre del año 2016, Rubén Blades apertura una operación de cartera bajo la modalidad de documentos descontados en el Banco Créditos por $ 100.000 por 60 días a una tasa de interés del 16%.  El desembolso y la cancelación se realizan en efectivo.

Solución:

 

En fecha 29 de octubre del año 2015, Moira Mercedes efectúa una operación de crédito con una letra de cambio por $ 50.000, por 30 días plazo, a una tasa de interés del 20%.

El desembolso se efectúa con abono en cuenta corriente y la cancelación en efectivo.

Solución:

 

El Banco Oriental del Oeste, registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a encaje legal en Moneda Extranjera, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de julio al 14 de julio del año 2017.

Calcular el Encaje Legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiente contable correspondiente.

El Banco Internacional registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a Encaje Legal en Moneda Nacional, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de abril al 14 de abril del año 2016.

Calcular el encaje legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiento contable correspondiente.

El Banco Internacional, registra los siguientes saldos por obligaciones con el público sujetas a Encaje Legal en Moneda Nacional, durante el periodo Bisemanal comprendido entre el 1 de junio al 14 de julio del año 2016.

Calcular el Encaje Legal requerido en efectivo y en títulos.  Determinar multas y el asiendo contable.

En fecha 7 de octubre del año 2017, José Villavicencio apertura un depósito a Plazo Fijo en Unidades de Fomento por $ 10.000 a un plazo de 60 días, con una tasa de interés del 10%.  La constitución y cancelación se lo realiza en efectivo.

Información Adicional:

Solución:

En fecha 11 de octubre del 2016, Lupita del Bosque apertura un Depósito a Plazo Fijo en Moneda Extranjera por $US 100.000 a 60 días plazo, con una tasa de interés del 9%.  La apertura y cancelación se efectúa en efectivo.

Información adicional:

Solución: